El miedo a deducir de más (y el error de deducir de menos)
Es el dilema de cada trimestre para cualquier freelance:
- El que va con pies de plomo: No deduce casi nada "por si Hacienda pregunta". ¿Resultado? Regala un 20% de su margen a las arcas públicas. Un "impuesto al miedo" totalmente innecesario.
- El que se pasa de listo: Mete hasta los pañales y las cañas del sábado. ¿Resultado? Inspección al canto, sanción gorda y el beneficio de dos años perdido en una mañana.
En Deductia apostamos por el Camino del Profesional: deducir todo lo que la ley permite, ni un euro más, ni un euro menos. Y tenerlo todo tan bien atado (digitalizado y seguro) que si un inspector asoma la cabeza, le puedas mandar lo que pida en tres clics.
1. Los 3 Requisitos Sagrados (Art. 95 LIVA)
Para que un gasto sea legalmente deducible, tiene que cumplir estas tres reglas. Si falla una, olvídate:
- Vínculo real: El gasto tiene que ser necesario para tu negocio. Un portátil nuevo, sí; una consola para el salón, no.
- Papeles en regla: Tienes que tener FACTURA (el ticket de la compra "sin nombre" no vale para el IVA). Por cierto, ojo con los tickets térmicos, se borran solos.
- Registro: Tiene que estar anotado en tus libros.
💡 Consejo Pro: Con Deductia, el punto 3 es historia. Nos mandas la foto, extraemos los datos y tú te olvidas.
2. Los "Clásicos" (Deducibles al 100%)
Con estos no suele haber pelea si la factura está a tu nombre:
- Servicios profesionales: Gestoría (¡claro!), abogados, diseño web.
- Seguros: Responsabilidad civil o tu seguro médico (hasta 500€/año).
- Herramientas y Marketing: Hosting, software (SaaS), anuncios en Google o Meta.
- Material de oficina: El papel, la tinta y hasta esa silla ergonómica que tu espalda agradece.
- Formación: Cursos que realmente mejoren lo que haces.
3. Las "Zonas Grises" (Donde Hacienda pone el ojo)
Aquí es donde la peña se lía. Vamos a poner un poco de luz:
El dichoso coche 🚗
La leyenda dice que "el autónomo se deduce el 50%".
- En IVA: Sí, la AEAT suele aceptar el 50% por defecto. Deduces la mitad del IVA del coche, la gasolina y las reparaciones.
- En IRPF: Aquí se ponen serios. CERO. Salvo que seas repartidor, taxista o comercial, Hacienda asume que el coche también lo usas para ir al súper o a la montaña.
El despacho en casa 🏠
Puedes deducir una parte de la luz, el agua o internet, pero la fórmula es... bueno, tacaña: El 30% de la proporción de metros cuadrados que ocupa tu despacho respecto a la casa.
¿Merece la pena el papeleo por 7€ al mes? Para muchos no, pero en nuestro Checklist Trimestral te damos el cálculo hecho para que decidas tú.
Comidas y Viajes 🍽️
Son deducibles si son por trabajo (Art. 11 LIS), es decir, para ver a un cliente o proveedor. Las reglas de oro:
- Paga con tarjeta (que haya rastro).
- Pide factura (no te conformes con el ticket).
- Apunta con QUIÉN comiste (Hacienda adora los detalles).
⚠️ El drama del ticket que se borra
En seis meses ese papel será blanco roto. Si Hacienda te audita en tres años y no se lee nada, tienes un problema. Solución: Digitalización Certificada. En Deductia, la copia digital tiene validez legal total.
Conclusión: Deja de ser un administrativo a tiempo parcial
Tu tiempo vale oro. ¿De verdad quieres pasarlo pensando si este ticket vale o no, o picando datos en un Excel?
El autónomo que crece es el que se dedica a facturar, no a la contabilidad.
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