Calculadora IVA e IRPF
para Autónomos (Sin Registro)
Saca la base, el IVA, la retención y el total de tus facturas al vuelo. Haz tus números, copia el desglose y vete. 100% gratis y sin formularios trampa.
Ejemplos rápidos
Resultado de tu factura
Composición visual
¿Quieres automatizar esto?
Deductia extrae IVA, IRPF y deducibilidad de cada factura automáticamente. Sube una foto o reenvía un PDF y los números aparecen solos.
Probar gratisEl IVA explicado para humanos
El resumen rápido: el IVA no es tuyo. Eres un recaudador gratuito del Estado. Lo cobras en tus facturas (IVA repercutido) y lo pagas cuando compras cosas para tu negocio (IVA soportado). El día 20 del mes que cierra el trimestre, toca hacer restas (Modelo 303): si has cobrado más IVA del que has pagado, sueltas la diferencia a Hacienda. Si has pagado más del que has cobrado, se queda "a compensar" para el próximo trimestre.
En España usamos tres porcentajes: el general (21%), el reducido (10%) y el superreducido (4%). También hay cosas exentas de IVA (como dar clases de formación oficial o servicios médicos). Usa la calculadora de arriba para simular cualquiera de los cuatro casos.
El IRPF: por qué tu factura vale menos (ahora)
El IRPF es un adelanto de dinero que le haces a Hacienda para cuando toque hacer la Declaración de la Renta anual. Básicamente, tu cliente "se queda" con ese porcentaje (un 15% o un 7%) del dinero que te debe, te paga de menos a ti, y ese dinero congelado se lo da a Hacienda a tu nombre.
La retención general para profesionales autónomos es del 15%. Si eres nuevo autónomo (estás en el año en que te diste de alta o en los dos siguientes) te puedes aplicar un 7% para ir más holgado de liquidez al principio.
Importante: si le vendes un servicio a un particular (a alguien que no es empresa ni autónomo), no pongas IRPF en la factura. Los particulares no pueden retener impuestos. En ese caso, cobrarás el 100% pero tendrás que rendir tú las cuentas vía el Modelo 130 o directamente en tu Renta.
Tabla resumen: tipos de IVA e IRPF para autónomos
| Concepto | Tipo | Cuándo aplica |
|---|---|---|
| IVA General | 21% | Mayoría de servicios y productos |
| IVA Reducido | 10% | Hostelería, transporte, vivienda nueva |
| IVA Superreducido | 4% | Pan, leche, libros, medicamentos |
| IRPF General | 15% | Profesionales en estimación directa |
| IRPF Nuevo autónomo | 7% | Primeros 3 años de actividad |
| IRPF Módulos | 2% | Estimación objetiva |
Siguiente paso recomendado
Convierte el cálculo en una acción útil
Desde una visita informativa puedes llevar al usuario a otra herramienta, a la app completa o a una guía de activación más cercana a la conversión.
Calendario fiscal 2026
El paso natural si el usuario ya calculó IVA e IRPF y ahora necesita fechas y modelos.
Ver recursoExportación para tu gestoría
Envía a tu asesoría las facturas calculadas y organizadas sin fricción.
Ver recursoTutorial paso a paso
La ruta de activación para quien quiere entender el flujo antes de crear cuenta.
Ver recursoCómo calcular una factura de autónomo con IVA e IRPF
El total de una factura de autónomo es la base imponible más el IVA (normalmente el 21 %) menos la retención de IRPF (15 %, o 7 % durante el año de alta y los dos siguientes), cuando el cliente es una empresa o un profesional.
Ejemplo con base de 1.000 €: IVA 21 % = 210 €; retención IRPF 15 % = 150 €. Total a cobrar: 1.000 + 210 − 150 = 1.060 €. Con retención del 7 %, la retención es de 70 € y cobras 1.140 €.
El IVA no es un ingreso tuyo: lo ingresas en el Modelo 303. La retención la ingresa tu cliente en Hacienda a tu nombre y la descuentas después en tu declaración de la Renta.
Dudas comunes sobre IVA e IRPF en facturas
Deja de usar calculadoras
A los autónomos no nos pagan por teclear números en una tabla.
Crea una cuenta gratis en Deductia, reenvía una foto o PDF de tu factura por correo electrónico y comprueba cómo el algoritmo de Deductia extrae en segundos la base, el IVA y su deducibilidad. Despídete de la calculadora para siempre.